公开摘要
本文是业务规则公开化摘要，只保留可复用的系统分析方法和字段口径，不暴露本地资料路径或内部源文件名。
客户规范
- 每个客户需要建立唯一客户 ID，并贯穿客户表、订单表、企业微信、个人微信等多个载体。
- 客户来源应记录添加时间、组别、微信昵称、来源账号、平台、产品和运营负责人。
- 客户画像建议统一年龄、地域、家庭状态、认知状态、预算和预算区间。
- 客户状态至少覆盖已通过、未通过、重复、无效、同行等触达与有效性口径。
- 回捞或二次分配客户应和首次分配客户区分统计，避免污染新线索转化指标。
团队与订单
| 对象 | 核心字段/口径 |
|---|---|
| 团队角色 | 内容团队、用户运营、财富中心、销售/理财师/规划师、团队长、管家或用户运营中心。 |
| 订单主数据 | 客户 ID、团队、规划师、平台、运营线索、保单信息、财务字段、产品分类、保单状态、证明材料。 |
| 离职交接 | 离职理财师成交客户和未成交客户要有独立交接、维护和重新派发规则。 |
分配规则
- 原则上按销售月度分配量、客户分类、销售业绩或排名进行分配。
- 预算可分成 D/C/B/A/S 等等级，另设保障类或其他数据。
- 每日分配记录应包含顾问类型、团队、所在地、销售姓名、各等级分配数量和总分配。
- 存在客户分配时间安排时，运营应按时间段进行精准分配。
- 响应慢、当月未出单、客户经理离职、未成交客户重新激活等场景都需要明确暂停、减少、回收或重新派发规则。
业务规则要能落表，关键不是字段越多越好，而是每个状态都能解释“为什么变成这样”。
跟进与转化指标
| 指标 | 说明 |
|---|---|
| 分配客户 | 当期分配客户数量。 |
| 微信通过 | 已通过微信或完成添加的客户数量。 |
| FNA / 一促 / 二促 | 客户推进到需求分析、首次促成、二次促成等阶段。 |
| 成交 | 最终成交客户数。 |
| 转化率 | 微信通过率、FNA 转化率、一促转化率、二促转化率等，需要统一公式。 |
建议沉淀的系统对象
- 客户、线索来源、分配记录、销售/理财师、团队/财富中心。
- 跟进记录、重点客户、订单/保单、产品、交接/改派记录。
- 报表指标用于统计分配、通过、FNA、一促、二促、成交和业绩。
待确认问题
- 回捞类型和顾问类型的枚举含义需要确认。
- 销售跟进不理想时，客户进入公池还是指定改派，需要明确触发条件。
- 改派后的业绩归属、佣金归属和历史跟进可见性需要统一。
- 各类转化率计算公式、转介绍流程、客户轨迹采集范围仍需业务访谈确认。